Устранение из теорий денег функции меры стоимостей

Деньги: понятие, функции и виды. Основные теории денег

Деньги – специфический товар, который является универсальным эквивалентом стоимости других товаров или услуг. Поскольку деньги – важнейший атрибут экономики и сложная экономическая категория, различные экономисты определяют по-разному функции денег.

Большинство современных исследователей, перечисляя функции денег, утверждают, что деньги – это:

• средство обращения и платежа;
• средство измерения стоимости;
• средство накопления и сохранения стоимости.

Все современные денежные системы основываются на фиатных (символических) деньгах, но исторически выделяют четыре основных вида денег:

• товарные (натуральные) деньги– деньги, в роли которых выступает товар, обладающий самостоятельной стоимостью и полезностью (скот, зерно, меха, жемчужины, а также медные, бронзовые, серебряные, золотые, платиновые полновесные монеты).
• обеспеченные деньги– деньги, в роли которых выступают знаки или сертификаты, которые могут быть обменены по предъявлению на фиксированное количество определенного товара или товарных денег, например на золото или серебро.
• фиатные деньги – деньги, не имеющие самостоятельной стоимости или она несоразмерна с номиналом. Фиатные деньги не имеют ценности, но способны выполнять функции денег, поскольку государство объявляет законным платёжным средством на своей территории. На сегодня – это банкноты и безналичные деньги, находящиеся на счете в банке.
• кредитные деньги– это права требования в будущем в отношении физических или юридических лиц (специальным образом оформленный долг), обычно в форме передаваемой ценной бумаги, которые можно использовать для покупки товаров (услуг) или оплаты собственных долгов.

Денежные теории – основные положения, представители, период существования

Все множество теорий о деньгах основывается на двух положениях: какая функция денег главнее и определение места денег в экономике. Назовем пять основных теорий денег.

1. Металлическая теория денег (16-19 века – период первоначального накопления капитала). Основные представители: Монкретьен, Мен, Норс, Стэффорд, Книс. Суть теории: ее представители выступали против «порчи» монеты (добавления в сплав других металлов), за устойчивые, полноценные деньги. Главная функция денег при этом – мера стоимости. К 18 веку эта теория утратила свои позиции, к 19 веку была модернизирована: Книс в качестве денег рассматривал не только металл, но и банкноты Центрального Банка, но выступал против бумажных денег, не разменных на металл.

2. Номиналистическая теория денег (в 17-19 века широко распространена в Европе). Основные представители: Беркли, Стюарт, Кнапп, Карамзин. Суть теории: деньги должны выполнять функцию средства обращения, деньги создаются государством и стоимость их определяется тем, что на них написано (номиналом), то есть деньги – это лишь условные знаки, используемые в качестве средства платежа. Представители этой теории являются приверженцами неполноценных денег, они отрицают роль золота как денежного товара. Номиналисты отрицали товарную сущность денег и функцию денег, как всеобщего эквивалента в расчетах.

3. Монетаризм – классическая количественная теория денег (16-19 века). Основные представители: Боден, Юм, Монтескье, Рикардо, Фишер, Фридмен. Суть теории: покупательная способность денег так же как и цены на товары устанавливается рынком, а в обращении должны находиться все выпущенные деньги (основная их ошибка). В 19 веке Ирвинг Фишер попытался математически обосновать количественную теорию денег с помощью уравнения обмена: MV=PQ, где М – количество денег в экономической системе, V – скорость обращения денег (число оборотов в год одноименной денежной единицы), Р – средневзвешенный уровень цен готовых товаров и услуг, Q – объем национального продукта, взятый в реальном исчислении, здесь V и Q – константы (постоянные величины).

Важнейшую роль в развитии монетаризма сыграл Милтон Фридмен – лауреат нобелевской премии 1976 г. Его статья «Роль монетарной политики» окfзала большое влияние на дальнейшее развитие экономической теории.

4. Кейнсианская теория денег (возникла в годы «великой депрессии»). Основные представители: Джон Кейнс, который выработал свой метод урегулирования экономических процессов и изложил его в научном труде «Общая теория занятости, процента и денег» (1936). Основные положения теории денег Кейнса:

• скорость обращения денег изменяется вместе с изменением уровня доходов, нормой процента и другими параметрами;
• норма процента (учетная ставка, ставка по кредитам, ставка по депозитам) – основной рычаг, через который условия денежного обращения влияют на выпуск продукции и уровень занятости;
• во время кризиса экономики ее регулирование возможно только административными методами.

5. Современная синтетическая теория денег (70-80-е гг. ΧΧ в.). Признавая необходимость государственного воздействия на экономику в периоды кризиса (в это время приемлема кейнсианская теория), ее представители настаивают на необходимости свободного саморегулирования денежного рынка после ликвидации кризисной ситуации (в это время приемлема теория современного монетаризма). Этот синтез монетаризма и кейнсианства служит практической базой регулирования экономики на основе рационального сочетания денежно-кредитной и фискальной (налогово-бюджетной) политики в цивилизованных государствах.

Discovered

О финансах и не только…

Функция денег как мера стоимости

Функция денег как мера стоимости проявляется через измерение денежной стоимости (цены) товаров. Без количественного определения стоимости в цене товара невозможно нормальное рыночное хозяйство и эквивалентная товарная связь между товаропроизводителями.

Мера стоимости — это функция, в которой деньги обеспечивают выражение и измерение стоимости товаров, предоставляя ей форму цены.

Двоякое назначение этой функции — выражать и измерять стоимость — объясняется тем, что стоимость товара не может быть выражена иначе, как сравнением ее с товаром — общим эквивалентом, стоимость которого общепризнанна. И только через количественное определение в единицах товара-эквивалента осуществляется измерение стоимости товаров.

Стоимость товара непосредственно могла бы быть выражена через затраты труда, а прямой мерой ее могла быть единица рабочего времени. Однако значительные различия в затратах индивидуального труда за единицу времени делают этот инструмент непригодным для измерения стоимости. Стоимость товара можно выразить и стоимостью других товаров, как это делается в бартерных системах обмена. Однако в этом случае каждый товар имел бы не одну, а много цен — столько, сколько товаров на данном рынке (за минусом одного). Да и цены эти были бы слишком субъективными. Поэтому процессы ценообразования и обмена были бы слишком сложными, трудоемкими, что делает и этот способ измерения стоимости непригодным.

Двойное назначение меры стоимости наиболее ярко проявлялось в условиях использования благородных металлов как денежного товара: все товары оценивались через золотой или серебряный эквивалент, т.е. цена определялась как определенное весовое количество этого металла. Такие «золотые» или «серебряные» цены сначала определялись по весовому масштабу и были почти идентичны на всех рынках.

С началом централизованной чеканки монет государствами возник денежный масштаб, или масштаб цен, который сначала совпадал с весовым. Так, в Англии фунт стерлингов в качестве денежной единицы был равен фунту серебра, а монета чеканилась весом 1 /₂₄₀ фунта серебра. Так же сформировалась и итальянская денежная единица лира (по-итал. фунт). Со временем масштаб цен по определенным причинам существенно отклонился от весового, причем в каждой стране в разной степени. Поэтому цены, которые выражались в национальных деньгах, начали значительно отличаться на разных рынках, что обусловило необходимость применения специальных коэффициентов сопоставления валют (валютных курсов).

Итак, в условиях обращения настоящих денег цена формировалась вследствие двойного их функционирования — как воплощение общего труда для выражения стоимости конкретных товаров и как масштаб цен для определения весового количества денежного металла. Масштаб цен как весовое количество благородного металла, принятого за денежную единицу, является составляющей функции меры стоимости, дополняет ее назначение выражать стоимость товаров. Его нельзя ни противопоставлять мере стоимости, считая их двумя разными функциями, ни отождествлять с ним меру стоимости, сводя только к счетным деньгам.

В условиях обращения неполноценных денег механизм меры стоимости существенно изменился. Между стоимостью товара, которую нужно измерить, и денежной ценой как результатом такого измерения нет золота или серебра, т.е. нет «благородной» цены. Отпала необходимость в весовом количестве драгоценного металла, принятого за денежную единицу и служащим масштабом цен. Все государства мира перестали фиксировать золотое содержание денежных единиц. Складывается впечатление, что денежная единица непосредственно измеряет стоимость товара и что функция меры стоимости сводится к техническому вычислению, к обеспечению практики ценообразования счетной единицей.

Представители современных экономических теорий, которые не признают трудовой природы стоимости, по сути, сводят функцию меры стоимости к таким счетным единицам. Представители же трудовой теории стоимости стараются объяснить механизм этой функции с позиции трудового происхождения стоимости. Одни из них считают, что неразменные знаки только представляют в обращении золото, которое и выполняет функцию меры стоимости так, как это было в условиях золотого обращения. По мнению вторых, в современных условиях изменился сам механизм формирования трудовой стоимости товаров настолько, что она может измеряться деньгами без внутренней стоимости. Третьи видят выход в том, что, поскольку современные деньги тоже являются носителями меновой стоимости, через приравнивание (обмен) их к обычным товарам можно обеспечить измерение стоимости последних.

Ни один из этих подходов пока не получил всеобщего признания. Однако последний из них кажется наиболее плодотворным.

Действительно, если предположить, что все современные формы денег являются носителями меновой стоимости, то можно определить и реальную схему выполнения такими деньгами функции меры стоимости. Все обычные товары, поступая в сферу обмена, ищут себе некий денежный эквивалент.

В столкновении сторон — желании продать и готовности купить — определяется в конечном итоге меновая стоимость товара или та сумма денег, которой товар оценивается на рынке и которая удовлетворяет обе стороны сделки купли-продажи.

К этому и сводится экономическое содержание выражения стоимости с помощью денег в современных условиях.

Меняется и сам механизм действия масштаба цен. Как инструмент измерения денежной цены он действует не отдельно от определения стоимости, а одновременно с ним как один процесс, поскольку эквивалентная товару стоимость уже выражена в денежных единицах, а не в весовом количестве золота или серебра. Поэтому роль масштаба цен будто бы поглощена мерой стоимости. Сложившийся уровень цен на товары предопределяет и масштаб цен для новых товаров, а не наоборот, как это было в условиях золотого стандарта.

Функцию меры стоимости деньги выполняют идеально. Производитель заранее, до появления с товаром на рынке, определяет цену, по которой выгодно продать его. Но и при встрече с покупателем на рынке, где окончательно решается цена товаров, наличие денег в любой форме (золотые монеты, банкноты, чеки, кредитные карты и др.) не обязательно. Продажа вообще может происходить в долг, под будущие деньги, но цена определяется в момент операции купли-продажи. Тем более не требуется наличие реальных денег в случае установления товарных цен государственными органами. Однако эти органы должны иметь четкое представление о меновой стоимости денег, которая фактически сложилась и действует на рынке, чтобы установить цену, адекватную стоимости товара.

Деньги (как мера стоимости) широко используются как счетные (как единица счета). С их помощью можно придать количественное выражение всем экономическим процессам и явлениям на микро- и макроуровне, на всех стадиях процесса общественного воспроизводства, без чего невозможна их организация и управление. Поэтому общественная роль денег как меры стоимости выходит далеко за пределы предоставления всем товарам одинаковой формы цены. Так, с помощью счетных денег предприятие может заранее определить свои затраты на производство и доходы от реализации продукции, уровень прибыльности производства, без чего невозможно разработать правильную предпринимательскую тактику и стратегию.

На макроэкономическом уровне с помощью счетных денег определяются такие важные показатели развития экономики, как объем валового внутреннего продукта, национального дохода, инвестиций, финансовых и кредитных ресурсов и т.п., без которых невозможно сознательное регулирование экономической жизни общества.

Теории денег

5.3. Количественная теория денег

Количественная теория денег – это экономическая доктрина, объясняющая зависимость между количеством денег в обращении, уровнем товарных цен и стоимостью самих денег. Ее суть заключается в утверждении, что количество денег в обращении является первопричиной пропорционального изменения уровня товарных цен и стоимости денег. Это положение сначала применялось к металлическим деньгам, а затем и к бумажным.

В развитие количественной теории денег внесли свой вклад многие известные мыслители, оставившие свое собственное видение этих проблем, свои версии и выводы, отражающие эволюцию самой теории, насчитывающую более чем 400-летнюю историю.

Принято считать, что впервые идею о прямой зависимости уровня товарных цен от количества драгоценных металлов в стране выдвинул французский мыслитель Жан Боден (1530-1596), который пытался объяснить причину дороговизны товаров в Западной Европе увеличением притока золота и серебра из американских колоний, что, по его мнению, и вызвало “революцию цен”. Если раньше рост цен связывали с порчей монет как главной причиной, то в новых условиях, когда с открытием американских рудников бесконечный поток золота и серебра устремился в Испанию и затем распространился по всей Европе, такое традиционное объяснение уже было недостаточным.

В это же время была установлена и обратная зависимость между количеством денег в обращении и их ценностью.

Еще в 1556 году доминиканский священник Наваррус писал о том, что деньги имеют большую ценность в условиях редкости, чем в условиях избытка, “они становятся дороже, когда больше спрос и меньше предложение”.

Возникновение идей количественной теории денег в XVI веке было естественной реакцией на изменение экономических условий хозяйствования в странах Европы, вызванного открытием Америки и новых источников богатства в виде драгоценных металлов.

Эти идеи в XVII и XVIII веках находят отражение в трудах английских философов Дж. Локка (1632-1704) и Д. Юма (1711-1776), французского философа Ш. Монтескье (1689-1755) и других мыслителей. Локк отмечал, что увеличение количества монет в стране вдвое должно привести пропорционально к снижению их стоимости в два раза. Юм писал, что ” стоимость денег определяется их количеством”.

Количественная теория денег получила свое дальнейшее развитие в трудах представителей классической школы политической экономии. Взгляды Д. Рикардо (1772-1823) носили двойственный характер. Как основоположник трудовой теории стоимости он, с одной стороны, признавал, что стоимость металлических денег определяется затратами труда на их производство, с другой стороны, отмечал, что в отдельные периоды стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег. Дж. Ст. Милль показал зависимость стоимости денег от спроса и предложения, проложив путь для развития неоклассической теории ценности. Он писал, что стоимость денег изменяется обратно пропорционально количеству денег и подчеркивал его прямое влияние на уровень товарных цен. Как приверженец количественной теории денег, он предупреждал об опасности их избыточного предложения.

Критика количественной теории денег К. Марксом

Однако количественная теория денег имела и своих противников. С критикой ее основных постулатов выступал К. Маркс, отмечая в качестве одного из коренных недостатков этой теории сведение денег только к функции средства обращения при игнорировании их функции как меры стоимости. Он считал, что основная ошибка количественной теории коренится в гипотезе о том, что товары вступают в процесс обращения без цены, а деньги без стоимости. По его мнению, деньги обладают стоимостью еще до того, как они вступают в обращение, и в зависимости от стоимости денег, с одной стороны, и стоимости товаров, с другой стороны, устанавливаются цены товаров.

Другой порок количественной теории денег Маркс видел в ошибочной исходной посылке о том, что в обращение может вступать любое произвольно установленное количество денег. Маркс утверждал, что количество денег в обращении определяется действием объективного экономического закона, согласно которому в обращение вступает такое количество полноценных денег, какое необходимо для обращения. Причинная связь явлений у него выступает в совершенно противоположном виде: “Цены не потому высоки или низки, что в обращении находится большее или меньшее количество денег, а наоборот, в обращении потому находится большее или меньшее количество денег, что цены высоки или низки”.

Еще одной ошибкой количественной теории денег Маркс считал недооценку роли денег в функции образования сокровищ, выступающей в качестве стихийного регулятора металлического денежного обращения. В противовес мнению сторонников этой теории о том, что в обращении может находиться избыточное количество золотых и серебряных монет, которое вызывает их обесценение, Маркс утверждал, что благодаря механизму автоматического регулирования излишняя денежная масса выходит из обращения и оседает в виде сокровища.

Спор между “денежной” и “банковской” школами

Проблема влияния денежной массы на уровень цен и стоимость самих денег приобрела особую актуальность с развитием денежно-кредитного обращения. Если при металлическом денежном обращении действовал механизм прямого влияния, то в условиях распространения кредитных инструментов расчетов (векселей, банкнот, чеков) воздействие денежной массы на цены опосредуется уровнем учетной ставки. Впервые механизм косвенного влияния денежной массы на уровень цен описал английский экономист Г. Торнтон (1760-1815).

С середины XIX века теоретическая проблема влияния денежной массы на уровень цен приобретает характер практической проблемы регулирования денежной эмиссии в условиях распространения кредитных средств платежа (векселей, банкнот, чеков). Вокруг этой проблемы в Англии развернулся спор между двумя школами экономической мысли: “денежной” и “банковской”.

Сторонники “денежной школы” (лорд Оверстон, Р. Торренс) опасались чрезмерной кредитной экспансии и предлагали осуществлять контроль над эмиссией кредитных инструментов. Путем регламентации размеров банкнотной эмиссии они считали возможным регулировать покупательную способность денег и предотвращать экономические кризисы.

Сторонники “банковской” школы (Т. Тук, Дж. Фуллартон) считали, что банкноты выпускаются в порядке кредитования хозяйства в соответствии с потребностями экономического оборота и регулярно возвращаются в эмиссионные банки, а значит, их количество регулируется автоматически. Регулирование банкнотной эмиссии осуществляет сама банковская система. Этот спор закончился принятием в 1844 году Акта о банковской хартии (Акта Роберта Пиля), который ограничил размеры не обеспеченных золотом банкнот Банка Англии. Жесткий порядок регулирования денежной массы был установлен и в других европейских странах. Однако победа “денежной школы” оказалась временной, дальнейшее развитие денежной теории и практики больше соответствовало положениям банковской школы.

Трансакционная версия количественной теории денег

К началу XX века количественная теория денег становится господствующей и выступает важнейшей составной частью неоклассического направления политической экономии. Наибольшую популярность получили два ее варианта: трансакционный и кембриджский.

Большой вклад в развитие количественной теории денег внес американский экономист И. Фишер (1867-1947), опубликовавший в 1911 году книгу “Покупательная сила денег”, в которой он представил трансакционную версию этой теории. Суть его подхода заключается в выражении функциональной зависимости факторов, влияющих на покупательную способность денег, с помощью уравнения обмена:

Уравнение обмена представляет собой двоякое выражение суммы товарообменных сделок (трансакций) за определенный период:

1. как произведение количества денег (M) на среднюю скорость их обращения (V);
2. как произведение количества реализованных товаров (Q) на их среднюю цену (P).

При этом Фишер вводит некоторые допущения: он исключает из рассмотрения банковские депозиты и чековое обращение, а также устраняет влияние двух факторов: скорости обращения денег (V) и объема реализованных товаров (Q), предполагая их в качестве неизменных величин.

Подводя итоги, Фишер делает вывод о том, что “при наличии принятых условий” уровень цен изменяется:

1. прямо пропорционально изменению количества денег в обращении (M);
2. прямо пропорционально изменению скорости их обращения (V);
3. обратно пропорционально изменению объема торгового оборота (Q).

Первое отношение он считает наиболее важным и выражающим суть количественной теории денег.

Концепция Фишера подвергалась критике за механистический подход, при котором учитывается лишь функционирование денег в качестве средства обращения, т. е. деньги, переходящие из одних “трансакций” в другие, и не принимается во внимание целый ряд других факторов, влияющих на рост цен. Устранив из анализа влияние двух факторов: изменения скорости обращения денег (V) и изменения объема торгового оборота (Q), – Фишер выводит лишь одну причинно-следственную связь , а именно изменение объема денежной массы как причины изменения уровня товарных цен.

Позже это уравнение стали выражать в другой форме, где показатель общего товарооборота (Q) в средних ценах (P) был заменен показателем национального дохода (Y) с учетом индекса цен (P):

В отличие от И. Фишера экономисты кембриджской школы в лице А. Маршалла (1842-1924) и его последователей (А. Пигу, Р.Д. Хоутри, Д.Х. Робертсона и др.) сосредоточили свое внимание не на обращении денег, а на их накоплении у хозяйствующих субъектов, на анализе “реальных кассовых остатков”. При этом они использовали методы не макроэкономического, а микроэкономического анализа, направленного на изучение мотивов поведения хозяйствующих субъектов и факторов, формирующих их спрос на кассовые остатки.

Экономисты кембриджской школы преобразовали уравнение Фишера, введя коэффициент k, выражающий долю годового дохода (Y), которую хозяйствующие субъекты предпочитают хранить в денежной форме:

Вместо трансакционной версии Фишера, основанной на скорости движения денег в товарообменных сделках, была предложена новая концепция скорости обращения денег в доходах, которая отражает процесс превращения кассовой наличности в расходуемые доходы. Коэффициент k как величина, обратная скорости обращения денег (k = 1/V), выражает отношение между расходами и кассовой наличностью, где V – скорость обращения денег относительно дохода. Этот подход означает, что изменение цен обратно пропорционально скорости, с которой происходит восстановление кассовой наличности после ее уменьшения в результате произведенных расходов. Таким образом, экономисты кембриджской школы разработали две версии количественной теории денег: первая базируется на категории кассовых остатков, вторая – на категории дохода.

Кембриджский вариант не нарушает основополагающих принципов количественной теории денег, а лишь переносит акцент с технологической стороны экономических процессов (трансакций) на субъективно-психологическую – мотивы накопления денег, что подчеркивает удобство обладания деньгами, во-первых, как “готовой покупательной силой”, во-вторых, как страхового резерва на случай непредвиденных расходов. Во всех версиях сохраняется главный постулат количественной теории о зависимости уровня цен от количества денег в обращении.

Кейнсианская теория денег

Идеи кембриджских экономистов развивал Дж. М. Кейнс, положив их в основу своей теории предпочтения ликвидности, в которой выделяются три мотива хранения денег в виде кассовой наличности (спроса на деньги):

1. трансакционный мотив – потребность в деньгах для текущих сделок;
2. мотив предосторожности – потребность в деньгах на случай непредвиденных обстоятельств;
3. спекулятивный мотив – стремление к хранению богатства в наиболее ликвидной форме.

Исходя из этого Кейнс утверждал, что общий спрос на деньги для текущих сделок и на непредвиденные расходы (L 1 ) определяется уровнем доходов (Y), а спрос на деньги для спекулятивных целей (L 2 ) обратно пропорционален ставке процента (r). Таким образом, функция спроса на деньги (M) в соответствии с теорией Кейнса имеет следующий вид:

В дальнейшем Кейнс не только выступил с критикой количественной теории денег и полным отрицанием основных ее постулатов, но и разработал принципиально новый подход, выразившийся в создании денежной теории производства. В центре его внимания находится уже не проблема размещения ограниченных ресурсов и связанная с этим проблема цен, а вопрос о факторах, определяющих объем производства и занятости. Отправной точкой анализа выступал “совокупный спрос”, стимулирование которого должно осуществляться путем государственного вмешательства с помощью бюджетной (фискальной) и денежно-кредитной политики. При этом преимущество отдается фискальной политике как наиболее эффективному средству, непосредственно влияющему на величину совокупного спроса. Стимулирующая фискальная политика предполагает увеличение государственных расходов и снижение налогов, причем допускает использование денежно-кредитной эмиссии для покрытия возникающего в связи с этим бюджетного дефицита. Небольшие темпы инфляции рассматривались как стимулирующий фактор. Денежно-кредитной политике отводилась второстепенная роль, и в качестве одного из главных ее инструментов выдвигалось изменение (снижение) процентной ставки с целью стимулирования роста инвестиций. В отличие от классической количественной теории денег в кейнсианской теории спроса на деньги главная роль отводилась норме процента.

С середины 50-х годов XX века наблюдается возрождение интереса к количественной теории денег благодаря работам М. Фридмена и его последователей, представляющих чикагскую школу экономической мысли, которая получила название монетаризма.

Современный монетаризм является альтернативным кейнсианскому подходом и представляет собой усложненный вариант классической монетарной теории. Сторонники монетаризма утверждают, что спрос на деньги не является функцией только ставки процента и дохода, а на него влияет также норма прибыли от всех видов реальных и финансовых активов. В отличие от кейнсианской теории деньги рассматриваются как субститут не только финансовых, но и всех остальных видов активов.

Монетаристы видят в деньгах и денежной политике важнейший фактор экономического развития и отдают предпочтение денежно-кредитной политике по сравнению с бюджетной. Их главное правило (правило денежной массы) состоит в том, что денежная масса должна расти с постоянной скоростью, приблизительно равной скорости увеличения объема производства. Они считают, что для стимулирования производства необходимо в нормальных условиях стремиться к постоянному низкому темпу увеличения денег в обращении на уровне 3-5%. По их мнению, важнее контролировать количество денег в обращении, чем норму процента и объем кредита.

В заключение еще раз отметим, что количественная теория денег за свою более чем 400-летнюю историю прошла путь от доктрины, устанавливающей взаимосвязь между величинами, характеризующими состояние денежного обращения (денежная масса, уровень товарных цен, скорость обращения денег), до макроэкономической теории денежного анализа, направленного на разработку механизма денежно-кредитного регулирования экономики.

Эволюцию количественной теории кратко охарактеризовал М. Блауг: “В пору своего расцвета количественная теория денег перестала быть тем, чем она была когда-то, – теорией, рассматривавшей основные причины изменения ценности, или покупательной способности, денег; скорее, она стала теорией о том, как M влияет на совокупный спрос на товары и услуги MV и через MV – на цены P и уровень производства T”.

ВУЗРУ

“Научные статьи, доклады, лекции, эссе преподавателей и студентов России”

Деньги: происхождение, сущность, функции, теории.

Первым ученым, который изучал исторический процесс развития обмена, форм стоимости, был Карл Маркс. Основываясь на этом, он объяснил возникновение денег.

Деньги являются одной из важнейших частей товарного производства и развиваются вместе с ним.

Необходимость появления денег была обусловлена объективным развитием производительных сил и производственных отношений. Средства производства и люди, приводящие их в действие, производят материальные блага и составляют производительные силы общества. В их составе главным движущим фактором развития являются люди. Производство при этом осуществляется в общественной форме, так как человек не может производить что-либо вне общества. В любом обществе одновременно возникают отношения собственности на средства производства, обмена деятельностью, распределения — они составляют основ производственных отношений.

Существует множество определений понятию деньги:

Деньги – средство обращения, которое функционирует как единица учета и средство сбережения.

Деньги — особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента при обмене товаров, продукт стихийного обмена и форма стоимости всех других товаров.

Деньги – физический предмет или запись по счету, который принимается в качестве оплаты за товары или услуги, а также в качестве оплаты долга в определенной стране и социально экономических условиях.

Деньги проявляют себя через свои функции. Изучение функций денег фактически означает продолжение анализа их сущности и проявлений в экономике. Логическая взаимосвязь сущности и функций очевидна. Можно сказать, что сущность денег первична, а функции денег вторичны, производны от сущности денег. Существует несколько мнений по поводу числа и толкования функций денег. Однако подавляющее большинство ученых и специалистов признают за деньгами выполнение следующих функций:

Эта функция является основной и служит для измерения и сравнения стоимостей различных товаров и услуг или общественной ценности товаров. Деньги в функции меры стоимости позволяют представить цены товаров в денежном выражении.

С функцией меры стоимости связано свойство денег служить масштабом цен. Масштаб цен — это своего рода технический элемент, который формируется в разных национальных экономиках неодинаково. Его постепенное изменение возможно в процессе инфляции, при проведении денежных реформ, при деноминации. Не стоит забывать, что масштаб цен устанавливается государством и не является отдельной функцией денег.

Выступая как средство накопления, деньги превращаются в имущество. Особый актив, который позволяет его владельцу покупать товары и услуги в будущем. Так же, люди могут накапливать богатства, покупая недвижимость, драгоценности, произведения искусства и т.п. Поскольку деньги являются абсолютно ликвидными, их использование в качестве средства накопления имеет существенное преимущество. Любой другой же актив должен быть сначала продан. Выполнение деньгами функции средства накопления имеет свою специфику и зависит от того, в какой форме происходит это накопление.

В роли средства обращения деньги становятся посредником в движении товаров. Так же они способствуют уходу от бартера — формы торговли, при которой происходит прямой обмен товара на товар (делают возможным переход прав собственности на товар от одного лица к другому).

В качестве средства обращения деньги:

• опосредуют движение товаров и услуг;
• преодолевают индивидуальные количественные, временные и пространственные границы, присущие бартеру;
• сокращают издержки обращения.

Эта функция возникает, когда товар или услуга продается в кредит (с отсрочкой платежа). Основной особенностью функции денег как средства платежа является существование разрыва во времени между движением денег и движением товаров и услуг. Отсрочка применяется при оплате готовой продукции, при оплате труда, сырья и полуфабрикатов.

Часто выделяют и еще одну функцию денег — функцию мировых денег (обслуживании международного товарообмена)

Функция мировых денег осуществляется в рамках международных экономических отношений, когда деньги используются для определения мировых цен на товары и услуги, как международное расчетное и платежное средство, а также для формирования валютных резервов отдельных государств и международных финансовых институтов. Главная особенность мировых денег состоит в том, что свои функции они выполняют вне единого национального хозяйственного пространства и за пределами юрисдикции какого-то одного государства.

Теории денег

На протяжении столетий вопросы сущности, функций и роли денег являются предметом широких дискуссий в экономической теории. Первоначально понимание сущности денег и их роли в экономике складывалось в условиях обращения металлических денег, что выразилось в формировании металлистической теории денег.

1.Металлическая теория денег.

Металлистическая теория денег — это обобщающее название всей совокупности взглядов, высказанных в разное время различными исследователями, которые отождествляли деньги с драгоценными металлами (золотом и серебром) и рассматривали их как богатство общества.

Металлистическая теория денег повлияла на понимание сущности и роли денег в условиях металлического денежного обращения. Дискуссии, вызванные этой теорией, способствовали преодолению ограниченности металлизма и появлению новых денежных теорий.

1. Номиналистическая теория денег.

Номиналистическая теория денег, отрицает товарную природу денег и саму необходимость их внутренней стоимости, рассматривает деньги как условные знаки и отвергает какую-либо их связь с благородными металлами, тем самым противопоставляет себя металлистической теории в трактовке сущности денег. Основной ошибкой ученых (Г. Кнапп, Д. Беркли, Д. Стюарт), придерживающихся номиналистической теории, является их мне о том, что стоимость денег определяется государством. Оторвав бумажные деньги от стоимости товара, они наделяли их «стоимостью», «покупательной способностью» с помощью законодательства, а это приводит к отрицанию товарной природы денег и теории трудовой стоимости.

3.Количественная теория денег. Монетаризм.

Количественная теория денег — это экономическая доктрина, объясняющая зависимость между количеством денег в обращении, уровнем товарных цен и стоимостью самих денег. Ее суть заключается в утверждении, что количество денег в обращении является первопричиной пропорционального изменения уровня товарных цен и стоимости денег.

По мнению сторонников этой теории, деньги – средство обращения. Они утверждали, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс устанавливаются цены и определяется стоимость денег, но это ошибка. Другая ошибка состоит в том, что вся денежная масса находится в обращении, на деле же существует экономический закон, определяющий необходимое количество денег в обращении.

Учебные материалы

В истории экономической мысли выделяются три основных теории денег: металлистическая, номиналистическая и количественная.

Металлистическая теория денег появилась в эпоху меркантилизма.

Первые металлистические трактовки денег даны в XVI-XVII вв. меркантилистами – Т. Меном, А. Монкретьеном, Ф. Галиани и другими. Исходный пункт их рассуждений это то, что деньги обладают товарной природой, то есть деньги – это товар, обладающий внутренней стоимостью. Но при этом деньгами являлись только благородные металлы, а в свою очередь золото и серебро являются деньгами в силу своих природных свойств.

В результате роль таких металлов абсолютизировалась и фетишизировалась, а в определении функций денег доминировали функции: меры стоимости, образования сокровищ, мировых денег.

Металлистическая теория денег основана полностью на металлическом стандарте (типе) денежного обращения. С XVIII-XV вв. – серебряный стандарт, с XVI-XVIII вв. – система биметаллизма (золото и серебро), XIX в. – система золотого стандарта, с 1918 года – золотослитковый стандарт, с 1944 года (Бреттонвудская конференция) – золотовалютный стандарт (доллар).

В конечном счете золотые монеты полностью ушли из обращения, и золотое обеспечение банкнот было отменено. Крах золотого стандарта в 20-30 годы XX века, а также появление и функционирование бумажных и кредитных денег, обусловил закат «металлистических» взглядов. В течение XX века несколько раз были попытки возрождения металлистических трактовок теории денег и возврата к золотому стандарту.

В начале 80-х годов в США была создана комиссия Конгресса по изучению вопроса о возврате к денежной системе, основанной на золоте. Возникновение дискуссии по этому поводу объясняется обострившейся к этому ситуацией в денежной (усилением инфляции, нестабильностью валютной которых выступают кредитные ресурсы, ценные бумаги, стала весьма неопределенной). Кроме того группировка компонентов денежной массы зависит также от структуры активов, от специфики кредитно-банковской и финансовой системы в той или иной стране. Поэтому на практике рассматривается довольно много различных по составу и объему показателей денежной массы. Некоторые агрегатные показатели принятые в мире были рассмотрены в предыдущем разделе.

Таким образом, определение денег при вышеперечисленных проблемах становится не простой задачей. Вряд ли можно считать случайным появление в экономической литературе таких терминов, как «единичные деньги», «одномонетные деньги», «квазиденьги», «почти деньги». С помощью подобных терминов характеризуют такие активы, как срочные и сберегательные вклады, некоторые виды ценных бумаг. Другими словами, приобрела новое звучание задача установления границ собственно денег, до сих пор не получившая в рамках номиналистической теории удовлетворительного разрешения.

Этим выводом, однако, не ставится под сомнение практическая ценность расчетов агрегатов денежной массы. Вопрос в том, что можно ли ту или иную группировку активов отнести к действительно денежной. В этой связи становится особенно важной выработка теоретической концепции денег, которая бы вывела на критерии, позволяющие отделить деньги от «неденег» и затем уже построить необходимые денежные агрегаты. Исследования в данном направлении обычно сводятся к выведению сущности денег из функции денег. Поэтому широко распространены определения такого рода: «Деньги – это то, что деньги делают. Все, что выполняет функции денег, и есть деньги».

Что касается номиналистической трактовки теории денег, то проблемы еще остаются и они еще не столь однозначны.

Количественная теория денег. Многие важные положения теории денег базируются на зародившейся ещё в XVI-XVIII вв. количественной теории денег. Толчком к её появлению послужила «революция цен» в Европе после открытия Америки (цены в XVI столетии выросли в 3-5 раз). Сыграла свою роль и реакция на утверждения меркантилистов о том, что рост богатства связан с увеличением количества денежного металла в стране.

Родоначальниками количественной теории были французы Ж. Боден (1530-1596), Ш.Л. Монтескье (1689-1755) и английский философ Д. Юм (1711- 1776). Ими были высказаны идеи о том, что «революция цен» была вызвана приливом золота и серебра из Америки (для сравнения: с точки зрения трудовой теории стоимости такая ситуация объяснялась понижением стоимости благородных металлов в результате уменьшения затрат труда на их производство).

В основе такого мнения лежит убеждение указанных авторов в том, что установление цен товаров и определение стоимости денег происходят только в ходе столкновения массы денег с массой стоимости товаров. В итоге стоимость денег предстает как обратнопропорциональная, а уровень товарных цен – как прямопропорциональный количеству денег. При оценке данной концепции надо, помимо прочего, не упускать из виду, что в условиях металлического обращения в нем могло находиться не любое количество золота и серебра, а лишь то, что необходимо для обслуживания оборота. Избыточное количество благородного металла уходило бы в сокровище, а значит, обесценение денег не наступило бы.

Классическая школа. Основоположники классического направления экономической теории считали, что стоимость золота и серебра, как и других товаров, определяется затратами труда (то есть деньги обладают внутренней стоимостью). Тем не менее, Д. Рикардо одновременно утверждал, что количество денег может оказывать влияние на их стоимость и на цены товаров, (то есть стоимость денег определяется все-таки их количеством).

Роль денег в экономике у классиков незначительна, второстепенна, понимается в основном только как техническое средство обмена, которое позволяет экономить определенное количество времени и труда.

Марксистский подход. В соответствии с теорией К. Маркса товары и деньги входят в обращение, уже имея стоимость, определяемую общественно необходимыми затратами труда на их производство. При этом, как определяет К. Маркс, чтобы обслуживать обращение данной массы товаров, требуется определенное, необходимое для этого количество металлических денег. Оно зависит, прежде всего, от сумы цен товаров и скорости обращения денежных единиц (то есть скорости их оборота при обслуживании сделок). С учетом развития кредитных отношений выводится следующая формула денежного обращения:

где Д – количество денег, необходимое для обращения;
SЦ*Т – сумма цен проданных товаров;
К – сумма цен товаров, проданных в кредит;
П – сумма платежей, по которым наступил срок оплаты;
ВП – сумма взаимопогашающихся платежей;
О – среднее число оборотов денег или скорость оборота денег.

При этом количество металлических денег находится в обратной зависимости от стоимости самих денег.

Представленный выше закон денежного обращения был сформулирован К Марксом применительно к условиям, когда оно было «металлическим». Что же касается бумажных денег, то в теории денег К. Маркса они функционируют как знаки стоимости, представители золота, замещающие его в обращении. К. Маркс прекрасно понимал, что если в обращение бумажных денег попадет больше, чем требуется золотых, то покупательная способность бумажных денег снижается, они обесцениваются, что проявляется в повышении цен товаров. Он исходил из того, что количество бумажных денег равно количеству золотых денег, необходимых в обращении, поскольку это положение отражало то, что в реальности существовало в XIX веке в денежном обращении. В современных же условиях, когда золото ушло со сцены, сумма цен товаров, выраженная в неразмененных бумажных деньгах (в отличии от выраженного в определенном количестве золота), не может служить мерой необходимого их количества.

Что касается роли денег в экономике, то с точки зрения марксисткой теории, деньги хотя и вторичны по отношению к производству, но тем не менее роль их весьма значительна. В кругообороте промышленного капитала денежный капитал, с одной стороны, готовит необходимые условия для производства, а с другой, служит формой реализации товарного капитала. Деньги обслуживают распределение и перераспределение добавочной стоимости, материализацию ее превращенных форм. В процессе движения капитала, реализации общественного продукта деньги способствуют перераспределению факторов производства между отраслями, а значит, и структурным изменениям в экономике.

В целом деньги оказывают существенное обратное влияние на производство, либо затрудняющие, либо облегчающие ход последнего. В частности, из функций денег, как средством обращения и платежа К. Марксом выводилась возможность экономических кризисов. Объяснялось это появлением разрывов во времени и пространстве между продажей и куплей товаров, в цепочке платежей по кредитным сделкам. При этом сбой в одном пункте влечет за собой сбои и в других пунктах обмена, и в конце концов могут последовать более глубокие нарушения процессов обращения, а затем и производства.

Неоклассический взгляд. Количественная теория денег получила очевидное свое развитие в рамках неоклассической экономической школы. Основные идеи неоклассического направления были выдвинуты и сформулированы А. Маршаллом, А. Пигу, А. Вальрасом и другими. При этом они воплотились в несколько вариантов количественной теории денег.

Один из ее вариантов был предложен американским экономистом И. Фишером (1867-1947). Данный вариант интересен тем, что несмотря на некоторое внешнее сходство с рассмотренным выше подходом К. Маркса тем, не менее принципиально отличается по содержанию. Фишер, во-первых, считает деньги как чисто техническое средство обмена, во-вторых, деньги не имеют внутренней стоимости и какой либо связи со стоимостью данного материала, в третьих, деньги здесь служат только оплате покупок и являются нейтральным фактором в экономическом развитии. Анализируя товарообмен, как обыкновенную бартерную сделку, где меновые пропорции имеют лишь денежную оболочку. И. Фишер выводит свое уравнение обмена:

где M – количество денег в обращении;
V – скорость обращения денег;
Р – уровень цен;
U – объем выпуска (в реальном выражении) или общий доход, получаемый в обществе.

При этом предполагается, что V и Y постоянны, поскольку определяются долговременными факторами. Объем производства не меняется в виду полного использования ресурсов. Так как Фишер выводит цены из столкновения товаров и денег, остается только зависимость уровня цен от количества денег. Другой вариант количественной доктрины (кембриджский) разрабатывается рядом английских экономистов, в особенности А.Пигу (1877-1959).

Спецификой этого подхода явилось придание особого значения функции накопления денег, а именно существованию так называемых кассовых остатков (наличные деньги и остатки на текущих счетах). А.Пигу акцентировал внимание на мотивах различных субъектов (предприятия, частные лица), которые заставляют их определенную долю своих доходов иметь в ликвидной форме, т.е. держать определенный запас денег (оставшаяся часть превращается в различные сбережения — в виде ценных бумаг и т.п.). С изменением этой доли соответственно уменьшается или увеличивается расходование денег, в результате чего падают или растут цены.

В сопоставлении с уравнением Фишера формулу Пигу можно представить следующим образом:

где М – количество денег;
Р – уровень цен;
Т – физический объем производства;
К – доля годовых доходов (РТ), которую желательно иметь в денежной форме.

Поскольку коэффициент К по сути дела является обратным по отношению к скорости оборота денег (K=1/V, К и Т рассматривались как постоянные величины), принципиального различия между вариантами количественной теории Фишера и Пигу не существует – уровень цен зависит от количества денег.

Современная экономическая теория. Из современных направлений экономических школ наиболее выделяются две: кейнсианская и монетаристкая. Обе школы существенно, расходясь во взглядах на роль денег в экономике, базируются на общих положениях количественной теории денег. Подробнее их взгляды на проблемы денег и денежного обращения в экономике будут рассмотрены в следующем разделе.

Учебные материалы > Экономика > Теория денег и их значение в современной экономике

Устранение из теорий денег функции меры стоимостей

Дальнейшее развитие этой теории пришлось на конец XIX– начало XX в. Наиболее известным представителем данной теории был немецкий экономист Г. Кнапп. По его мнению, деньги имеют покупательную способность, которую придает им государство. Таким образом, при анализе денежной массы он учитывал лишь государственные казначейские билеты и разменные монеты, исключая из нее кредитные деньги.

Главной ошибкой номиналистов являлся отрыв бумажных денег от золота и стоимости товара, но они наделяли их «стоимостью», «покупательной силой» путем акта государственного законодательства.

Количественная теория денег. Основоположником данной теории был французский экономист Ж. Бо-ден. Дальнейшее развитие она получила в трудах англичан Д. Юма и Дж. Милля, а также француза Ш. Монтескье. Сторонники количественной теории видели в деньгах только средство обращения. Они ошибочно утверждали, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются цены и определяется стоимость денег.

Основы современной количественной теории денег были заложены американским экономистом И. Фишером, который отрицал трудовую стоимость и исходил из «покупательной силы денег».

Разновидностью количественной теории денег является монетаризм.

Монетаризм – экономическая теория, в соответствии с которой денежная масса, находящаяся в обращении, играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной экономики. Основоположником данной теории является М. Фридмен. В соответствии с монетаристской концепцией современные рыночные отношения представляют собой устойчивую, саморегулируемую систему, обеспечивающую экономическую эффективность.

4. ФУНКЦИЯ ДЕНЕГ КАК МЕРЫ СТОИМОСТИ

В этой функции деньги выступают в качестве внешней меры затрат общественно необходимого труда. Формой проявления денег как меры стоимости является ее цена. Приравнивая товары к определенной сумме денег, мы получаем возможность и количественно соизмерить величину стоимостей товаров.

Функция денег как меры стоимости имеет следующие особенности.

1. Эту функцию выполняют полноценные деньги.

2. Деньги выполняют функцию меры стоимости как идеальные (т. е. мысленно представляемые).

Эта функция характеризуется тем, что благодаря ей происходит:

– измерение затрат труда;

– денежная оценка стоимости товаров через механизм ценообразования;

– происходит перераспределение части национального дохода вследствие отклонения цен от стоимости. Функция денег как меры стоимости обслуживает производство, обращение, распределение совокупного общественного продукта. Осуществляются учет и планирование, а также происходит образование издержек производства. Кроме того, благодаря этой функции поддерживаются хозяйственные связи предприятий с другими предприятиями, со своими работниками, поскольку это совершается в стоимостной форме.

Использование денег в качестве всеобщего эквивалента означает, что цену любого товара достаточно выразить только через денежную единицу. Причем стоимость товара, выраженная в деньгах, называется ценой товара.

В основе цен товаров и их измерения лежит закон стоимости. Цена товара формируется на рынке, и при равенстве спроса и предложения на товары она зависит от стоимости товара и стоимости денег. При несоответствии спроса и предложения на рынке цена товара неизбежно отклоняется от его стоимости, что свидетельствует о перепроизводстве или недопроизводстве определенных товаров.

Для сравнения цен различных по стоимости товаров необходимо свести их к одному масштабу, т. е. выразить их в одинаковых денежных единицах. Масштабом цен при металлическом обращении называется весовое количество денежного металла, принятое в данной стране за денежную единицу и служащее для измерения цен всех других товаров.

Цены товаров при обращении золотых монет и свободном рыночном ценообразовании изменялись прямо пропорционально стоимости товара и обратно пропорционально стоимости золота.

При обращении неразменных кредитных денег механизм действия функции меры стоимости изменяется и в этих условиях цена товаров формируется в зависимости не только от спроса и предложения на данный товар, но и от стоимости банкноты и количества банкнот в обращении.

Мера стоимостей – это экономическая функция денег, действие которой не зависит от воли государства. Масштаб цен носит юридический характер и служит выражением не стоимости, а цены товаров. Они взаимодействуют через масштаб цен, и мысленно представляемая цена товара (идеальная) как показатель его стоимости преобразуется в прейскурантную (или рыночную) цену, выраженную в национальных денежных единицах.

Условиями правильного выполнения деньгами функции меры стоимости являются:

– достаточный уровень развития рыночных отношений и конкуренции;

– наличие единства в ценообразовании в едином экономическом пространстве;

– устойчивость национальной денежной единицы.

5. ДЕНЬГИ КАК СРЕДСТВО ОБРАЩЕНИЯ

Развитие товарного обмена приводит к тому, что в него вклинивается посредник. В результате процесс обмена обретает вид Т – Д – Т. Таким образом, обмен распадается на два самостоятельных, одновременно совершаемых и дополняющих друг друга акта:

– товар вступает в сферу обращения, идет превращение товара в деньги путем его продажи Т – Д;

– совершается обратное превращение денег в товар, покупка на вырученные деньги полезного блага Д – Т. В результате товар уходит в сферу потребления. Появление посредника в обмене товаров преобразует его в товарное обращение.

Товарное обращение – обмен товаров посредством денег. При совершении товарной сделки деньги выполняют особую функцию средства обращения.

Движение товаров в сфере обращения – исходный и конечный пункт, движение денег носит подчиненный характер. В ходе товарного обращения происходит разрыв между покупкой и продажей товаров во времени, пространстве, индивидуальных действиях. Таким образом, эволюция товарного обмена в товарное обращение порождает возможность товарных кризисов, задержек в реализации.

Деньги в функции средства обращения имеют не только качественную, но и количественную определенность. Она зависит от ряда факторов:

– движения товарных цен;

– массы обращающихся товаров и количества заключаемых сделок;

– массы обращающихся денег;

– скорости обращения денег.

Как средство обращения (или обмена) деньги позволяют обществу избежать неудобств бартерного обмена. Деньги повсеместно и легко принимаются качестве средства платежа. Это социальное изобретение позволяет платить производителям особым товаром (деньгами), который в дальнейшем может быть использован для приобретения любого товара, имеющегося на рынке. Предоставляя удобный способ обмена товарами, деньги дают обществу возможность воспользоваться плодами региональной специализации и разделения труда в обществе. В отличие от первой функции, где товары идеально оцениваются в деньгах до начала их обращения, деньги при обращении товаров должны присутствовать реально. Особенностями денег как средства обращения являются их реальное присутствие в обращении и мимолетность их участия в обмене, в связи с этим функцию средства обращения выполняют и неполноценные деньги – бумажные и кредитные. В настоящее время господствующее положение в денежном обращении заняли кредитные деньги: векселя, банкноты, чеки, банковские кредитные карточки.

Основными чертами денег в функции средства обращения являются следующие:

1) акты «купли» и «продажи» могут обособляться друг от друга и быть самостоятельными;

2) акты могут не совпадать ни во времени, ни в пространстве;

3) акты могут выходить за рамки двух индивидуумов, т. е. могут появляться посредники.

Сферой функционирования денег как средства обращения является товарное обращение между товарными организациями и населением, а также группами населения.

Условия правильного обращения денег:

1) наличие соответствия между структурой спроса и структурой предложения;

2) правильная организация торговли и рекламы;