Bank of America: обзор деятельности, акции и дивиденды

Дивиденды Bank of America Corporation 2022

Быстрые ссылки

Утверждённые ближайшие дивиденды на одну акцию Bank of America Corporation сегодня

Акции покупаются лотами, поэтому мы округляем количество акций, чтобы получить полный лот. Также не забывайте про комиссии брокера и биржи.

Калькулятор дивидендов

Подписывайтесь на наш телеграм

История дивидендов Bank of America

Исторические данные по дивидендам и дивидендной доходности

Курс акций Bank of America на сегодня

Подписывайтесь на нас

Получите расширенный доступ к сервису по дивидендам

1. Купить акции заранее и продать сразу после дивидендного гэпа в ноль, получив дивиденды.
2. Купить акции после гэпа с расчетом на быстрое восстановление цены акции.
3. Использовать 1 и 2 стратегии вместе.

Данные берутся на основе цены закрытия.

История закрытия дивидендного гэпа и оптимальной покупки

Когда нужно было купить, чтобы выйти после гэпа в ноль и как закрывался дивидендный гэп

Стратегия покупки заранее

В таблице указано за сколько дней нужно было купить акцию, чтобы после дивидендной отсечки стоимость покупки сравнялась с ценой после гэпа.

Например, акция в последний день покупки стоит 100 ₽, а дивиденды по акции 10 ₽. Для условности возьмём, что комиссия 0,5 ₽. Вы купили акцию заблаговременно за 90 ₽. После дивидендного гэпа акция будет 90 ₽ (100 ₽ – 10 ₽). Вы получите дивиденды и можете продать акцию за 90 ₽.

Итоговая доходность составит -90 ₽ (купили акцию) +90 ₽ (продали акцию) + 10 ₽ (дивиденд) – 1,3 ₽ (13% налог на дивиденд) – 0,5 ₽ (комиссия), который удержит брокер.

Финансовый результат: +8,2 ₽.

Если купить акцию в последний день покупки по 100 ₽ и продать на следующий день за 90 ₽, то будет минус даже с учётом дивидендов. Дивиденды придут за вычетом 13% налога, а также заплатите комиссию брокеру за сделки.

Итоговая доходность составит -100 ₽ (купили акцию) + 90 ₽ (продали акцию) + 10 ₽ (дивиденд) – 1,3 ₽ (13% налог на дивиденд) – 0,5 ₽ (комиссия).

Финансовый результат: -1,8 ₽.

Стратегия покупки после гэпа

В таблице указано через сколько дней акция восстановится до цены в последний день покупки.

Например, акция в последний день покупки стоит 100 ₽, а дивиденды по акции 10 ₽. Для условности возьмём, что комиссия 0,5 ₽. После дивидендного гэпа акция будет 90 ₽ (100 ₽ – 10 ₽). Если купить акцию после гэпа за 90 ₽, то уже нельзя будет получить дивиденды. Стратегия заработать на восстановлении стоимости акции до 100 ₽.

Итоговая доходность составит -90 ₽ + 100 ₽ – 0,5 ₽.

Финансовый результат: +9,5 ₽.

Как видно по данным в таблице, некоторые акции не восстанавливаются в течение длительного времени.

История результатов последнего дня покупки и экс-дивидендной даты

Как вела себя бумага в эти дни

Как использовать: можно заработать несколько процентов на росте акции купив в последний день покупки или экс-дивидендную дату.

Подписывайтесь на нас

В таблице прогнозы сортируются по дате, когда этот прогноз был сделан.

Прогнозы инвест-домов Bank of America Corporation

Прогнозы аналитиков инвест-домов по акции за последний год. Обычно прогнозы дают на год вперёд.

Получите расширенный доступ к сервису по дивидендам

Дивиденды Bank of America

Как получить дивиденды. Дата дивидендной отсечки 6 марта 2022. Чтобы получить дивиденды Bank of America необходимо купить акции за два дня до закрытия реестра акционеров: 4 марта 2022, потому что торги проходят в режиме Т+2.

Выплата дивидендов. Выплата на одну акцию по прогнозу составит 0,18 $ (0,58% дивидендная доходность). Выплачивают дивиденды не позднее 25 рабочих дней с даты закрытия реестра. Начисляются средства на ваш брокерский счет или карту.

Как купить акции. Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли, например QUIK. Укажите название компании или тикер — BAC. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции. Используйте калькулятор для расчета дохода.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Ваш брокер удержит НДФЛ в размере 13%. 10% автоматически списывается в пользу США, 3% придётся заплатить самостоятельно в пользу РФ. Если у вас не подписана налоговая форма W8-BEN, то налог составит 30%. Брокер перечислит дивиденды за вычетом налога.

Комиссии брокера и биржи. Вы платите комиссию, когда совершаете сделку. Она снижает итоговую доходность вашего портфеля. Чтобы снизить расходы на комиссии: выберите брокера с низкими комиссиями и реже совершайте сделки.

ТОП 20 лучших высокодоходных дивидендных акций США на 2022 год.

Предлагаем вашему вниманию подборку недооцененных и высококачественных дивидендных акции США, которые будут приносить хорошие дивидендные в 2022 году.

Приведенные ниже акции легко можно купить, открыв счет у американского брокера напрямую, или же, у российского брокера, например через Тинькофф Инвестиции.

Перспективы рынка на 2022 год сильно отличаются от прогнозов на 2019 год. Начиная с 2019 года, цены на акции были на 25% ниже, а процентные ставки были на 0,75% выше. Поскольку инвесторы ищут лучшие акции для покупки в 2022 году, один из самых больших вопросов заключается в том, будет ли ФРС снижать процентные ставки в дальнейшем после трех снижений ставок в 2019 году. У инвесторов, ищущих качественную доходность в 2022 году, мало жизнеспособных вариантов. На данный момент процентные ставки, по-видимому, стабилизируются, по данным Bank of America.

20 лучших дивидендных акций с высокой доходностью на 2022 год.

AllianceBernstein Holding LP тикер (AB).

AllianceBernstein – глобальный управляющий активами, структурированный как общество с ограниченной ответственностью. Аналитик Майкл Керриер говорит, что AllianceBernstein должна превзойти свою группу сверстников, управляющих активами, и в настоящее время торгует с оценочной скидкой относительно своего исторического мультипликатора. В долгосрочной перспективе Carrier говорит, что AllianceBernstein должен столкнуться с попутным ветром от положительных тенденций потока и более низких расходов после его перемещения из Манхэттена в Нашвилл. Bank of America призывает к 2022 году прибыль на акцию в размере $ 2,87. AllianceBernstein имеет дивидендную доходность почти 8%. Bank of America имеет рейтинг «buy» и целевую цену $ 34 на акции AB.

Дивиденды: 7,69%.

Bain Capital Specialty Finance (BCSF).

Bain Capital – это специализированная финансовая компания, структурированная как компания по развитию бизнеса, которая инвестирует в долговые обязательства и капитал коммерческих предприятий. Аналитик Дерек Хьюитт говорит, что в последнем квартале портфель Bain вырос до 2,5 млрд. долларов, опередив прогноз Bank of America. Тем не менее, коэффициент плеча компании, кратный 1,6, в настоящее время превышает целевой диапазон от 1 до 1,5, что свидетельствует о том, что баланс растянут до предела. Bain Capital имеет дивидендную доходность 8,2%. Bank of America дает рейтинг «купить» и целевую цену $ 19,50 на акции BCSF.

Дивиденды: 8,16%.

Enterprise Partners Products (EPD).

Enterprise Partners Products – является крупнейшим публичным MLP в мире и поставщиком энергетических услуг среднего уровня, таких как сбор, обработка и транспортировка газовых жидкостей. Аналитик Уджвал Прадхан говорит, что около 3,1 млрд. долл. США из 9,1 млрд. долл. США, оставшихся до 2023 года, должны быть запущены в эксплуатацию в течение следующих шести месяцев. Прадхан говорит, что у Enterprise есть привлекательный профиль органического роста, несмотря на сложную ситуацию с ценами на сырье. Enterprise Partners имеет дивидендную доходность 6,3%. Bank of America дает рейтинг «buy» и целевую цену $ 36 для акций EPD.

Дивиденды: 6,25%.

Energy Transfer (ET).

Energy Transfer – владеет более чем 133 000 км трубопроводов и имеет одну из крупнейших нефтегазотранспортных сетей в США. Прадхан говорит, что основы Energy Transfer являются надежными, учитывая сложный сырьевой фон, и его оценка является дешевой после того, как акции значительно уступали в последние шесть месяцы. Он говорит, что Energy Transfer заслуживает оценки премиум-класса для своей аналогичной группы, учитывая ее привлекательные перспективы роста и диверсифицированный портфель активов. Energy Transfer имеет доходность 9%. Bank of America дает рейтинг «buy» и целевую цену $ 24 для акций ET.

Дивиденды: 9,33%.

Ford Motor Ко (F).

Акции Ford отстают в последние пять лет после того, как компания не спешит реагировать на сдвиг автомобильной промышленности в сторону электрификации, автоматизации и технологий. Ford сделал смелый шаг, сосредоточившись на своих более дорогих грузовиках и выпуская многие из своих моделей седанов. Аналитик Джон Мерфи говорит, что недавняя приверженность Ford к электромобилям, включая инвестиции в размере 500 миллионов долларов в стартап EV, Rivian, является признаком того, что руководство идет ва-банк в том, что некоторые называют Auto 2.0. Форд платит 6,36% дивидендной доходности. У Bank of America рейтинг «buy» и целевая цена $ 13 для акций F.

Дивиденды: 6,36%.

Hoegh LNG Partners (HMLP).

Hoegh – это компания, занимающаяся транспортировкой сжиженного природного газа, которая владеет парком из пяти плавучих хранилищ и регазификационных установок. Аналитик Кен Хоктер (Ken Hoexter) прогнозирует целевую доходность 9,8% на 2022 год и говорит, что долгосрочная средняя чартерная продолжительность компании и потенциал роста дивидендов являются вескими причинами для покупки акций. Хоукстер говорит, что 60% будущего потенциала роста Хоэ находится на Ближнем Востоке. Hoegh имеет доходность 11,4%. У Bank of America рейтинг «buy» и целевая цена 18 долларов за акцию HMLP.

Дивиденды: 11,37%.

Mobile Telesystems (MBT).

Mobile Telesystems – крупнейшая компания проводной связи в России. Аналитик Сезар Тирон говорит, что его скромные прогнозы роста годового совокупного дохода для мобильных телесистем на 0,9% в течение следующих трех лет не были существенно затронуты недавним отчуждением украинских активов на сумму 734 млн долларов. Фактически, инвесторы, которые покупают до даты отсечки 10 января, получат специальный дивиденд, связанный со сделкой, которая рекламирует дополнительные 4,3% на мобильные телесистемы с уже высокой доходностью 7,6%. У Bank of America рейтинг «buy» и целевая цена 12 долл. за акцию MBT.

Дивиденды: 9,1%.

MPLX (MPLX).

MPLX – это основанная в Огайо компания, которая специализируется на переработке и транспортировке сырой нефти и природного газа. Прадхан говорит, что MPLX сокращает свои капитальные затраты в 2022 году, не акцентируя внимание на сегменте сбора и обработки и сосредоточившись на логистике и хранении. После завершения интеграции MPLX с Andeavor Logistics, Прадхан говорит, что компания определит приоритеты в оптимизации своего портфеля и потенциальной разблокировке всей стоимости своих активов среднего уровня. Компания также имеет внушительное отставание от проектов роста. MPLX имеет дивидендную доходность 10,5%. Bank of America дает рейтинг «buy» и целевую цену $ 32 на акции MPLX.

Дивиденды: 10,49%.

Plains All American Pipeline (PAA).

Plains – это еще одна компания, ориентированная на средний нефтяной бизнес. По словам Прадхана, в третьем квартале Plains превзошли все ожидания относительно прибыли, что в значительной степени объясняется улучшением маржи и укреплением сегмента поставок и логистики компании. Тем не менее, он ожидает, что конкуренция в 2022 году будет нарастать в сочетании с лишь небольшим ростом производства в Перми, который может ограничить краткосрочные перспективы роста. В более долгосрочной перспективе, Прадхан говорит, что он оптимистичен в отношении основ компании и ее перспектив роста вознаграждения. Plains имеет 7,63% дивидендную доходность. У Bank of America дает рейтинг «купить» и целевая цена в $ 23 для акций PAA.

Дивиденды: 7,63%.

Plains GP Holdings (PAGP).

Plains GP является материнской компанией Plains All American. Как и ее дочерняя компания, Plains GP выплачивает значительные почти 8% дивиденды. Учитывая ее интерес к Plains All American, является основным активом компании, тезис Прадхана о дочерней компании также справедлив для материнской компании. Солидный портфель активов компании, ее способность реализовывать новые проекты и отставание от будущего производства – все это причины, по которым акции могут понравиться. Прадхан говорит, что обе акции заслуживают того, чтобы торговаться по более высокой цене, чем пермские аналоги. У Bank of America рейтинг «buy» и целевая цена в 23 доллара за акцию PAGP.

Дивиденды: 7,48%.

Altria Group (MO).

Altria является материнской компанией Philip Morris USA и ее ведущего табачного бренда Marlboro, на долю которого приходится более 50% продаж сигарет в США. Altria также имеет 10% акций алкогольного гиганта Anheuser Busch Inbev (BUD), 45% акций канадского производителя каннабиса Cronos (CRON) и 35% акций компании электронных сигарет Juul Labs. Аналитик Лиза Левандовски говорит, что каннабис может обеспечить рост, в котором нуждается Altria, чтобы компенсировать снижение объемов сигарет. Altria дает 6,1% дивидендов. Bank of America имеет рейтинг «buy» и целевой ценой $ 54 для акций MO.

Дивиденды: 6,63%.

Royal Dutch Shell (RDS.A).

Royal Dutch Shell является второй по величине государственной нефтяной компанией в мире по доходам в 2018 году. Аналитик Кристофер Куплент говорит, что акционеры Shell были вознаграждены за терпение на сложном нефтяном рынке. Куплен считает, что Shell может увеличить дивиденды на акцию на 4% в год, не увеличивая общее годовое распределение, сократив количество акций путем выкупа акций на 25% к 2025 году и почти на 50% к 2030 году. Shell уже выплачивает 6,4% дивидендов. У Bank of America дает рейтинг «buy» и цена $ 73 за акцию RDS.A.

Дивиденды: 6,39%.

China Petroleum (SNP).

China Petroleum, также известная как Sinopec, является крупнейшей мировой нефтяной компанией, зарегистрированной в США, с доходом в 426 миллиардов долларов в прошлом году. Аналитик Мэтти Чжао (Matty Zhao) говорит, что наибольшая точка продажи Sinopec – это дивиденды в 9,4%, но есть и другие причины, по которым акции могут понравиться. Он говорит, что маржа нефтепереработки в Китае является «солидной», и потери в разведке и добыче компании значительно снизятся, если произойдет существенное восстановление цен на сырую нефть. Bank of America имеет рейтинг «buy» и целевую цену $ 83,20 на акции SNP.

Диивденды: 9,4%.

Occidental Petroleum Corp. (OXY).

Occidental – глобальная нефтегазовая и химическая компания. Occidental приобрел Anadarko Petroleum за $ 38 млрд. В 2019 году. Аналитик Даг Леггейт говорит, что первый квартал Occidental после слияния был немного разочаровывающим, но он с оптимизмом смотрит на его долгосрочные перспективы. Leggate говорит, что Occidental платит самую высокую доходность крупнейших компаний, занимающихся разведкой и добычей, а денежные потоки Anadarko поддержат дивиденды. Кроме того, Leggate говорит, что продажи активов и синергетический эффект после сделки, похоже, идут с опережением графика. Occidental дает почти 8% дивидендов. У Bank of America рейтинг «buy» и целевая цена $ 80 для акций OXY.

Дивиденды: 7,96%.

Williams Companies (WMB).

Williams – в значительной степени чистая компания, работающая в сфере инфраструктуры природного газа в США. Аналитик Дерек Уолкер говорит, что нет сомнений в том, что в настоящее время ситуация с природным газом является сложной. Тем не менее, Уокер говорит, что план руководства по сокращению расходов и облегчению роста дивидендов в 2022 году является разумным в данных обстоятельствах. Даже на сложном рынке Williams недавно заявила, что планирует полностью покрыть свои капвложения и дивиденды в 2022 году за счет денежного потока. Williams выплачивает 6,4% дивидендов. Bank of America дает рейтинг «buy» и целевая цена $ 27 для акций WMB.

Дивиденды: 6,35%.

Vermilion Energy (VET).

Vermilion – это географически разнообразная компания, занимающаяся разведкой и добычей нефти и работающая в Канаде, Франции, Нидерландах, Австралии и ряде других стран. После непростого 2019 года руководство Vermilion сокращает свой бюджет на разведку и разработку на 13% в 2022 году, но компания по-прежнему прогнозирует, что в 2022 году объем свободных денежных средств превысит 400 миллионов долларов. Аналитик Асит Сен говорит, что огромные дивиденды и дифференцированная база активов, и бизнес-модель Vermilion делают акции надежными инвестициями. Vermilion имеет большие 12,81% дивидендов. Bank of America присваивает рейтинг «купить» и целевую цену $ 25 для акций VET.

Дивиденды: 12,81%.

Telefonica Brasil (VIV).

Telefonica Brasil является ведущим поставщиком телекоммуникационных услуг в Бразилии, с более чем 80 миллионами клиентов и почти 30% рынка. Аналитик Родриго Вильянуева говорит, что рост выручки Telefonica Brasil от беспроводных сетей в прошлом квартале увеличился до 4,6% благодаря росту на 5,5% беспроводных данных и цифровых доходов. Виллануева говорит, что высокий FCF по сравнению с выплатой дивидендов и потенциальный рост роста доходов от беспроводных сетей из-за ценового рычага — выигрышная комбинация для инвесторов. Telefonica Brasil выплачивает 5,69% дивидендов. Bank of America имеет рейтинг «купить» и целевую цену $ 60 для акций VIV.

Дивиденды: 5,69%.

Westlake Chemical Partners (WLKP).

Westlake – компания, владеющая долями в трех заводах по производству этилена. Аналитик Стив Бирн говорит, что в последние кварталы сложная этиленовая среда повлияла на рентабельность, но стабильный денежный поток компании и ее деловые отношения с Westlake Corp. (WLK) делают ее распределение надежным. В ближайшей перспективе Бирн рассматривает приобретение компанией почти 50% акций этиленового крекера Lotte в Лейк-Чарльзе, штат Луизиана, как возможность роста. Westlake имеет 7,51% дивидендов. У Bank of America рейтинг «buy» и целевая цена 30 долларов за акции WLKP.

Дивиденды: 7,51%.

Western Asset Mortgage Capital Corp. (WMC).

Western Asset – это инвестиционный траст в недвижимость, который инвестирует в ипотечные ценные бумаги, не поддерживаемые правительством США. Хьюитт говорит, что западное управление активами нашло привлекательные инвестиционные возможности и установило приоритеты для дивидендной стабильности. Хьюитт говорит, что высокая доходность REIT должна поддержать цену акций, и его прогноз прибыли должен продолжать финансировать текущие выплаты. Кроме того, если процентные ставки снова начнут расти в 2022 году, Хьюитт говорит, что бизнес Western Asset относительно изолирован. Западный актив имеет дивидендную доходность 11,63%. Bank of America дает рейтинг «купить» и целевая цена $ 10.50 для акций WMC.

Дивиденды: 11,63%.

Fortress Transportation and Infrastructure (FTAI).

Fortress Transportation владеет и управляет глобальными транспортными активами. Аналитик Ариэль Роза говорит, что недавняя продажа Fortress железной дороги Central Maine and Quebec Railway за 130 млн долларов помогла раскрыть ценность в железнодорожном бизнесе и еще больше продвинуть стратегию компании, сосредоточенную на сегментах авиационного лизинга и инфраструктуры. Роза говорит, что Fortress торгуется с дисконтом по сравнению с аналогами, несмотря на долгосрочные возможности органического роста и роста, основанного на приобретении. Роза говорит, что Fortress предлагает инвесторам редкое сочетание роста денежного потока и почти 7% дивидендов. Bank of America рейтинг «покупки» и целевая цена $ 22 для акций FTAI.

Дивиденды: 6,63%.

Итак, вкратце, подборка хороших дивидендных компаний США на новый 2022 год.

AllianceBernstein Holding (AB) – 7,69%.

Bain Capital Specialty Finance (BCSF) – 8,16%.

Enterprise Partners Products (EPD) – 6,25%.

Energy Transfer (ET) – 9,33%.

Ford Motor Co. (F) – 6,36%.

Hoegh LNG Partners (HMLP) – 11,37%.

Mobile Telesystems (MBT) – 9,1%.

MPLX (MPLX) – 10,49%.

Plains All American Pipeline (PAA) – 7,63%.

Plains GP Holdings (PAGP) – 7,48%.

Altria Group (MO) – 6,63%.

Royal Dutch Shell (RDS.A) – 6,39%.

China Petroleum & Chemical (SNP) – 9,4%.

Occidental Petroleum Corp. (OXY) – 7,96%.

Williams Companies (WMB) – 6,35%.

Vermilion Energy (VET) – 12,81%.

Telefonica Brasil (VIV) – 5,69%.

Westlake Chemical Partners (WLKP) – 7,51%.

Western Asset Mortgage Capital Corp. (WMC) – 11,63%.

Fortress Transportation and Infrastructure (FTAI) – 6,63%.

Заработок Bank of America: лучший из крупных банков? – Инвестирование – 2022

Банк Америки

был последним из “большой четверки” американских банков, которые отчитались о прибыли за второй квартал, представив свой отчет в понедельник, и кажется, что лучшее было сохранено за последний. Банк Америки не только превзошел ожидания в верхней и нижней строке, но и продемонстрировал впечатляющие результаты по всем направлениям своей деятельности, и очень мало того, что можно было расценить как разочаровывающие новости.

Имея это в виду, вот краткое изложение цифр и почему у Bank of America все еще есть много возможностей для роста.

Заголовок номера

Банк Америки превзошел ожидания как в верхней, так и в нижней строке. Прибыль на акцию в размере 0, 63 доллара превзошла прогноз аналитиков в 0, 57 доллара и продемонстрировала ошеломляющий рост прибыли на 43% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Справедливости ради следует отметить, что во многом это было вызвано налоговой реформой, о которой я подробнее расскажу в следующем разделе, но доходы банка увеличились на 3% до 22, 6 млрд долларов, что примерно на 300 млн долларов больше, чем ожидали аналитики.

Чрезвычайно солидный рост с небольшим разочарованием

Я упомянул, что значительная часть роста доходов была получена в результате налоговой реформы, поэтому, если подвести итог этому заявлению, учтите, что расходы по налогу на прибыль Банка Америки сократились до 1, 7 млрд долларов за квартал с 3 млрд долларов в том же квартале прошлого года. С точки зрения эффективной ставки налога Банк Америки упал с 37, 1% до 20, 2%.

Это привело к росту прибыльности, так как Банк Америки впервые после финансового кризиса приносит доход намного выше отраслевых показателей. Рентабельность капитала в 10, 8% и доходность активов в 1, 17% казались бы невозможными всего несколько лет назад, но теперь это реальность.

На ноте о реформе, не связанной с налогообложением, руководство Банка Америки проделало большую работу по внедрению технологий и сокращению расходов, что привело к постоянному повышению эффективности. Коэффициент эффективности банка, равный 59%, является лучшим за последние годы и делает Банк Америки одним из самых эффективных крупных банков.

Банк Америки выделил 800 миллионов долларов на покрытие кредитных потерь в течение квартала. Хотя это звучит как огромная сумма денег (и это так), аналитики ожидали около 1 миллиарда долларов, так что это тоже был положительный сюрприз.

Просто чтобы просмотреть еще несколько позитивных моментов второго квартала Банка Америки:

• Подразделение потребительского банкинга Банка Америки показало рост кредитов на 7% и рост депозитов на 5%.
• Брокерские активы Merrill Edge увеличились на 20% в годовом исчислении.
• Баланс клиентов по всему миру и управлению инвестициями вырос до рекордных 2, 8 трлн.
• Торговая выручка выросла на 7%, включая 17% рост акций и 2% рост фиксированной прибыли.
• Беспроцентные расходы снизились на 5%, что помогло повысить эффективность.

Фактически, единственной отрицательной метрикой, которую я могу найти (и это не так уж плохо), была небольшая ошибка в росте кредита. Кредитный портфель Банка Америки вырос во втором квартале более чем на 2% до 935, 8 млрд долларов, эксперты искали 942 млрд долларов.

Большие инвестиции в технологии могут способствовать дальнейшему улучшению

В завершение важно подчеркнуть, насколько успешным был Банк Америки, когда дело доходит до инвестиций и интеграции новых банковских технологий в свою деятельность. Банк был назван № 1 с точки зрения функциональности онлайн-банкинга и цифровых продаж несколькими известными отраслевыми изданиями, и он продолжает расширять свой портфель мобильных и цифровых услуг.

Благодаря этим улучшениям Bank of America удалось стратегически сократить количество отделений, одновременно расширяясь на новые рынки, такие как Цинциннати, Кливленд и Денвер, и это лишь некоторые из них. Если Bank of America сможет продолжить эту траекторию роста эффективным и ответственным образом, то в последующие годы у банка, безусловно, будет долгий путь для роста.

8 дивидендных акций, которые могут обогнать рынок

Рейтинг дивидендных акций, которые могут обогнать рынок

Дивиденды – способ получать надёжную прибыль. Но компании, которые их выплачивают часто уступают доходности рынка. Высокий процент дивидендов не означает, высокий рост цены самой акции.

Для этого случая Bank of America разработал модель устойчивости доходов, которая отслеживает такие показатели, как свободный денежный поток, стоимость предприятия и доходность капитала. Вот рейтинг дивидендных акций, которые, по этой оценке, могут превзойти рынок в темпах роста.

[Примечание: Цены на акции и показатели в статье, указаны на момент публикации. Актуальные цены акций вы можете увидеть в специальном виджете в конце текста. Перед покупкой акций всегда проводите собственный анализ. Вложение денег несёт риск их потери. Эта статья опубликована с целью обзора, а не призыва к покупке.]

1. H&R Block [NYSE: HRB]

• Цена акции: $25.44
• Дивидендная доходность: 3.93%

Эта компания занимается бизнесом в сфере налогообложения. Она предоставляет специалистов для консультации и программное обеспечение по всему миру.

H&R Block имеет наивысший показатель преимущества в доходности среди других акций. У компании один из самых высоких процентилей по доходности к капиталу (37%) и соотношению денежного потока к рыночной цене (FCF/EV

В 2018 году акции отставали от рынка. Это означает, что инвесторы получали высокую доходность, благодаря дивидендам. В июне HRB увеличила размер выплаты дивидендов на 4.2%, а их нынешняя доходность составляет 3.93%.

2. HP [NYSE: HPQ]

• Цена акции: $25.34
• Дивидендная доходность: 2.20%

HP имеет высокую оценку преимущества в доходности и отличается феноменальным ростом цены акции в 161.6%. Это максимальное значение среди всех проверенных Bank of America компаний. У них хорошее соотношение свободного движения денежных средств к стоимости компании (11%). Акции в ближайшее время должны поддерживать одобренный план обратного выкупа на $4 млрд.

Устаревшие принтеры и компьютеры HP, вероятно, не отвечают всем требованиям спроса, однако HP держится за счёт аудитории конкурентов, которые не выжили в сложной среде. Дивидендная доходность HPQ равна 2.2%, поэтому Bank of America советует покупать акции с ценовой целью в $28.

3. Broadcom [NASDAQ: AVGO]

• Цена акции: $244.23
• Дивидендная доходность: 2.87%

Сингапурская компания по разработке полупроводниковой продукции, имеющая совместную штаб-квартиру в Сингапуре и в Сан-Хосе, Калифорния. На её счету более 5000 патентов.

Теперь, когда Broadcom закончила все процедуры по слиянию, она вернулась к наращиванию капитала. AVGO имеет FCF/EV около 14% — это максимальный коэффициент среди исследованных компаний. Возврат капитала равен 25.7%.

Дивиденды установлены на уровне 2.8%, но компания обязалась выплатить в их виде 50% свободного денежного потока. Это говорит о том, что дивидендные ставки Broadcom могут вырасти в ноябре до 3.8%. Bank of America говорит покупать с ценовой целью в $300.

4. Altria Group [NYSE: MO]

• Цена акции: $62.07
• Дивидендная доходность: 5.16%

Табачный гигант Altria Group продолжит сталкиваться с давлением, со стороны регулирующих органов. Но его скромные форвардные прибыли, кратные 14, и впечатляющий возврат капитала 39.2% говорят, что на нынешнем уровне покупка MO станет хорошей сделкой. Свободный денежный поток Altria вырастет в 2018 году на 48%. Благодаря этому коэффициент FCF/EV поднимется до 9%.

Altria Group выплачивает 5.1% дивидендов и входит в число лучших акций по оценке преимущества в доходности. Именно поэтому они попали в этот рейтинг дивидендных акций. Bank of America советует покупать MO с ценовой целью в $70.

5. Lyondell Basell [NYSE: LYB]

• Цена акции: $103.50
• Дивидендная доходность: 3.86%

Lyondell Basell Industries – нефтехимическая компания, акцентирующая деятельность на североамериканских олефинах и полиолефинах. На данный момент маржа LYB складывается из низких цен на природный газ и высоких цен на сырую нефть. У компании 10% FCF/EV и 32.1% возврата капитала.

Lyondell Basell неуклонно увеличивает свои дивиденды с 2011 года, и их текущая доходность равна 3.8%. Правда, рост цен на полиэтилен привёл к увеличению производственных мощностей, что в предстоящие годы может отрицательно повлиять на доходы компании.

6. Pfizer [NYSE: PFE]

• Цена акции: $44.91
• Дивидендная доходность: 3.03%

Pfizer – одна из крупнейших фармацевтических компаний в мире. У неё 10% соотношение денежного потока к рыночной цене и 22% доходность капитала. Главной краткосрочной угрозой для PFE — это истечение срока действия патента Lyrica в декабре. Тем не менее свободный денежный поток предприятия грозит вырасти на 50% за 2018 год. Форвардные доходы Pfizer кратны 14.1. Это говорит о хорошем финансировании программы возврата капитала, что даёт дополнительную защиту от удешевления.

Дивидендная доходность Pfizer равна 3.03%. Bank of America ставит PFE рейтинг «buy» и советует ориентироваться на ценовую цель в $46.

7. Verizon Communications [NYSE: VZ]

• Цена акции: $54.94
• Дивидендная доходность: 4.39%

Телекоммуникационная компания Verizon по праву входит в этот рейтинг дивидендных акций. VZ одна из самых высокодоходных бумаг, по данным анализа Bank of America, и выплачивает 4.3% дивидендов. Это наивысший показатель среди акций 30 Dow Industrial Average.

Благодаря FCF/EV 9%, возврату капитала 20.6% и форвардной прибыли, кратной 11.2, VZ предлагает не только дивиденды, но и хорошие перспективы. В сентябре Verizon запустили первый коммерческий беспроводной 5G сервис в Сакраменто. Bank of America оценивает акции как хорошие для покупки с ценовой целью в $58.

8. Las Vegas Sands Corp. [NYSE: LVS]

• Цена акции: $58.90
• Дивидендная доходность: 5.11%

Торговая война США с Китаем стала источником беспокойств для инвесторов казино в Макао. Из-за этого акции Las Vegas Sands, корпорации владеющей казино, за последние 3 месяца потеряли четверть цены, но распродажа подтолкнула дивиденды до 5.11%.

В то время как инвесторы ждут окончания войны, 7% FCF/EV, 21% возврата капитала и объявленная программа обратного выкупа за $2.5 млрд помогают поддержать акции в хорошем состоянии. Bank of America оценивает LVS нейтрально и устанавливает ценовую цель в $80.

Будет ли Банк Америки поднять дивиденды в 2018 году?

В 2008 году финансовая индустрия оказалась на грани исчезновения, а Банк Америки

был одним из наиболее сильно пострадавших банковских учреждений во время кризиса. B of A отлично справился с восстановлением после почти стихийного бедствия, но даже после того, как его акции подскочили почти на 30% в 2017 году, банку еще предстоит пройти долгий путь, прежде чем его акции вернутся туда, где торговали в середине 2000-х годов. Особенно сильно пострадали во время финансового кризиса в 2008 году, и потребовалось больше времени, чем некоторым из его конкурентов в крупных банках, чтобы полностью восстановиться после сокрушительного удара, понесенного фондом после окончания жилищного бума в середине 2000-х годов.

Дивиденды – это область, в которой Банку Америки понадобилось еще больше времени, чтобы восстановиться. Тем не менее, в связи с тем, что в начале этого года компания B of A добилась огромного увеличения дивидендов, инвесторы все более оптимистичны в отношении того, что будущие повышения не только вероятны, но и неизбежны. Ниже мы подробнее рассмотрим, повысит ли Bank of America свои дивиденды в 2017 году.

Дивидендная статистика по Bank of America

Текущий квартальный дивиденд на акцию

Текущий доход

Количество последовательных лет с увеличением дивидендов

Коэффициент выплаты

Последнее увеличение

Взлет и падение дивидендов Банка Америки

Многие молодые инвесторы будут удивлены, узнав, что Bank of America провел большую часть своей истории, накапливая безупречную репутацию гиганта дивидендов. Компания стала Дивидендом Аристократ в начале 2000-х годов, сохраняя этот статус до начала давления на банковскую индустрию, которое в конечном итоге привело к финансовому кризису. B of A не только сохранил свой дивидендный рост, но и сделал это стабильно, и дивидендная доходность акций банка часто находилась в диапазоне от 4% до 5%, что делало его довольно щедрым даже среди финансовых результатов, благоприятных для дивидендов.

Жилищный кризис положил конец такому росту дивидендов, и банк быстро пришел к выводу, что ему необходимо принять меры, чтобы сэкономить как можно больше свободных денежных средств. Раннее сокращение дивидендов на 50% отразило надежды на то, что B of A сможет выйти из кризиса без более драматических действий, но потери, вызванные кризисом снежного кома, оказались слишком большими, чтобы поддержать даже этот более низкий дивиденд.

К концу кризиса Банк Америки сократил свои дивиденды до 0, 01 доллара США на акцию, и банку потребовались годы, чтобы получить разрешение на восстановление своих квартальных выплат. ФРС отклонила запрос от B of A о повышении дивидендов в 2011 году, и потребовалось еще три года, чтобы банк смог добиться значительного увеличения до 0, 05 доллара на акцию. С тех пор два последующих повышения на 50% в 2016 году и 60% в 2017 году помогли сделать дивиденды банка более респектабельными. Но это все еще меньше, чем пятая часть того, что было до кризиса, а текущая доходность в 1, 6% разочаровывает инвесторов.

Что ждет дивиденды Банка Америки в 2018 году?

Что должно быть более тревожным для инвесторов, так это то, что Банк Америки дал понять, что восстановление дивидендов в прежней славе не является главным приоритетом. Генеральный директор Брайан Мойнихан заявил после недавнего увеличения выплат, что банк хотел быть осторожным в отношении степени увеличения дивидендов, чтобы избежать вероятности того, что впоследствии придется их снова сокращать. Чтобы регуляторы были довольны, Мойнихан хочет, чтобы коэффициент выплат Банка Америки был значительно ниже предполагаемого целевого показателя в 30% от прибыли.

Это не означает, что B of A не увеличит дивиденды в 2018 году, но ожидание увеличения на 50–60% потребует большего роста прибыли, чем это вероятно. Разумный средний уровень был бы повышением на 25% до 0, 15 долл. На акцию, что позволило бы вернуть дивидендную доходность выше 2% при сохранении коэффициентов выплат около 25%. Такой уровень повышения дивидендов, наряду с увеличением количества выкупов акций, может стать наиболее вероятным результатом для Банка Америки в 2018 году.

Интересные статьи

Лучшая покупка: Intel Corp. против NVIDIA

Пока что акционеры чипмейкеров Intel (NASDAQ: INTC) и NVIDIA (NASDAQ: NVDA) были очень разные 2017-е годы. Успешные набеги NVIDIA на передовые рынки, такие как Интернет вещей (IoT), искусственный интеллект (AI) и облачные центры обработки данных, подняли стоимость акций на 68% в этом году. Владельцы акций Intel не так сильно наслаждались 2017 годом; его запасы выросли всего на 2, 5% с начала года, что ниже рынка в целом. Тем не менее, Intel за это время также собрала

Почему акции Sears Holding Corp сегодня снижаются

Что случилось Акции Sears Holding Corp (NASDAQOTH: SHLDQ) сегодня они снова распродавали после того, как ритейлер опубликовал разочаровывающий отчет о доходах за первый квартал и объявил, что закроет еще больше магазинов. Продажи в этом периоде продолжали падать, а убыток снизился, что стало еще одним признаком тяжелого положения, в котором оказалась компания. По состоянию

3 биотехнологии, которые могут получить большие увеличения в апреле

Основные катализаторы не всегда являются неожиданностью для биотехнологий. Многие из них могут быть буквально внесены в календарь. Инвесторам просто нужно подождать до волшебной даты, чтобы увидеть, скачет или упадет акция, основываясь на новостях биотехнологии. В частности, три биотехнологии ожидают ключевых решений от Управления по контролю за продуктами и лекарствами США (FDA) в апреле – GW Pharmaceuticals (NASDAQ: GWPH) Инцит (NASDAQ: INCY) и нейрокринные биологические науки

Почему акции Silicon Laboratories, Inc. появились сегодня

Что случилось Акции Кремниевых Лабораторий (NASDAQ: ПЕРЕКРЫТИЕ) вырос на 11% в среду после того, как специалист по fabless-полупроводникам объявил о хороших результатах за второй квартал 2017 года. И что Квартальная выручка выросла на 8, 7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 190, 1 млн. Долл. США, что привело к р

Почему Яндекс выпустил свой первый смартфон

Неудивительно, что, имея почти 60% своей доли на внутреннем рынке поиска в Интернете, Яндекс (NASDAQ: YNDX) часто называют “гугл россии”. И это стало еще более удачным сравнением в среду, когда – в движении, которое повторяет Google с его популярными устройствами Pixel 3 – Яндекс представил свой первый смартфон, получивший название Yandex.Phone. Вот что нужно знать инвесторам о набеге Яндекса на рынок смартфонов. Яндекс.Телефон: Подробности Яндекс.Телефон будет стоить 17 990 рублей (или примерно $ 270), и первоначально будет доступен в четверг, 6 декабря, в магазине Яндекса в шт

Эти события способствовали росту акций Carvana в марте на 33%

Что случилось? Акции Карваны (NYSE: CVNA) онлайн-платформа для продажи и финансирования автомобилей, нацеленная на устранение традиционной инфраструктуры автосалона, в марте подскочила на 33% благодаря многочисленным шагам, направленным на укрепление ее верхних и нижних уровней. И что Одна разработка, которая отправила свои запасы в середине марта, немного сложна. Carvana представила отчет ABS-15G для ценных бумаг, обеспеченных активами, известный как Carvana Auto Receivables Trust 2019-1. По сути,

Сколько стоят акции Bank of America: онлайн график котировок + аналитика и прогноз

Добрый день! Сегодня поговорим о компании Bank of America, акции которой торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Банковский сектор США я считаю одним из самых интересных как для долгосрочного инвестора, так и для среднесрочных спекуляций. В пользу инвесторов говорит тот факт, что в Bank of America вложился сам Уоррен Баффет, а он плохих решений на рынке не принимает. Спекулянтов, в свою очередь, должна заинтересовать высокая волатильность.

Стоимость акций на бирже: онлайн-график

Данные о ценных бумагах

Динамика курса за все время

С 1995 года котировки акций Bank of America показывали устойчивый рост до мирового кризиса 2008 года. К нынешнему моменту цена не вернулась на докризисный период, но идет вверх в связи с увеличением прибыли банка.

О компании

Bank of America – один из крупнейших американских банков. Открыто более 4 300 отделений и 16 300 банкоматов. Это второй крупнейший банк по активам в США (активы составляют 2,3 триллиона долларов). Рыночная капитализация – 290 триллионов долларов. Количество работников – 204 тысячи человек.

Продукция компании

Банковское подразделение предоставляет финансовые услуги бизнесу и населению:

• сберегательные счета;
• кредитование;
• ипотека;
• работа с пенсионными накоплениями;
• страхование;
• брокерские услуги.

• торговля на товарных и финансовых биржах;
• доверительное управление;
• первичное размещение акций;
• финансовый консалтинг.

Главные акционеры

9,30 % акций владеет Berkshire Hathaway (компания Уоррена Баффета). Остальные крупные владельцы — это фонды пассивных инвестиций Vanguard (6,85 %), Blackrock (6,19 %), State Street Corporation (4,06 %), Fidelity (3,47 %), Wellington Management Company (2,20 %).

Ключевая фигура и ее роль

CEO (главный исполнительный директор) банка – Брайан Мойнихен, вступивший в должность с первого января 2010 года. С 2014 г. занимает пост председателя правления. По образованию Брайан – юрист. До Bank of America он работал в таких банках, как Fleet Boston и Merrill Lynch.

Дочерние компании

Дочерние компании представлены банками и финансовыми отделениями: Merrill Lynch, Incapital, Endeavour Foundation, Seafirst Bank, First Franklin Financial Corp.

Планы компании на будущее

Банк развивает потребительские продукты и увеличивает темпы кредитования, чему способствует рост экономики США. За четвертый квартал 2018 г. было выдано на 4 % больше кредитов населению и на 2 % больше кредитов малому и среднему бизнесу. Bank of America планирует наращивать темпы кредитования. По словам CEO компании Брайана Мойнихена, процентные ставки остаются самыми низкими за долгую историю.

Статистика дивидендов

Bank of America выплачивает дивиденды с 1986 года. Банк регулярно повышал суммы выплат акционерам до кризиса 2008 года, но затем они упали до 1 цента. Руководство увеличило размер выплат только в 2014 г. За последние пять лет банк увеличивал дивиденды 4 раза. Сейчас дивиденды выплачиваются в размере $0,60, что составляет доходность 2,08 %.

Bank of America показывает высокие темпы роста выручки – на 11 % больше по сравнению с IV кварталом 2018 финансового года. Аналитики сходятся во мнении, что в 2019 рост продолжится. Дивиденды выплачиваются в размере около 25 % от чистой прибыли. Увеличение операционных показателей выльется в дополнительный приток денег держателям акций.

Интересные факты о компании

Банк был основан в 1904 году под названием Bank of Italy. Свое нынешнее название получил только в 1998 г. после множества слияний с другими банками.

В 2014 г. Bank of America заплатил 16 миллиардов долларов Министерству юстиции США и Комиссии по ценным бумагам и биржам. Удалось отделаться штрафом и не доводить дело до суда, хотя речь шла о серьезном нарушении при торговле облигаций с ипотечным покрытием.

Где и как купить акции сегодня

Акции BAC можно купить через любого брокера, который предоставляет доступ к Нью-Йоркской фондовой бирже.

Через зарубежного брокера

Доступ к акциям Bank of America предоставит любой зарубежный брокер, работающий в России (Interactive Brokers, Saxo Bank, Cap Trader и т.д.). Но комиссия будет выше. Например, Interactive Brokers берет минимум $10 каждый месяц за ведение счета. Чтобы комиссии не съедали доходность, открывать счет у западного брокера рекомендуется от $10 000.

Через российского брокера

Купить акции Bank of America можно только у тех российских брокеров, кто предоставляет доступ к Санкт-Петербургской бирже, на которой продаются акции американских компаний.

Через зарубежную дочку российского брокера

Можно приобрести акции Bank of America через «дочки» российских брокеров, например, Just2Trade.

Напрямую в компании, у частного лица или фирмы

К сожалению, напрямую у Bank of America приобрести акции нельзя – операции по покупке и продаже ценных бумаг совершаются только через брокеров. Зато уже купленные акции можно перевести на хранение в депозитарий самой компании, предварительно обсудив такой вариант с отделом поддержки инвесторов.

Что влияет на цену акций

Акции Bank of America достаточно волатильны, и на их цену влияют как операционные показатели, так и любые новости, имеющие отношение к самому банку и отрасли в целом.

На пятилетнем периоде цена акций эмитента шла вверх вслед за ростом операционных показателей и позитивными квартальными отчетами. С начала 2014 г. цена выросла вдвое – с $15 до $30.

Перспективы компании

Bank of America продолжает развивать потребительский сектор кредитования, можно ожидать увеличения годовой прибыли на 8–15 %. Позитивный фактор для роста котировок – продолжающийся выкуп собственных акций, который Bank of America ведет с 1 июля 2018 г.

Возможное снижение ставки ФРС может негативно повлиять на цену. Заседание Федеральной Резервной Системы пройдет 1 мая. Со снижением ставки ФРС неизбежно снижение ставок по депозитам и отток капитала. Но в Bank of America уже спрогнозировали возможность снижения, и руководство готово к любому исходу событий.

Аналитика и прогноз по бумаге

Выручка растет в последние четыре года в среднем на 3,6 % – с $79,8 млрд в 2015 г. до $88,6 млрд в 2018 г. Чистая прибыль увеличивается еще быстрее – 22,9 %, с $15,9 до $28,1 млрд. Наибольший рост показывают банковские услуги населению – $12 млрд в 2018 г. против $8,2 в 2017, рост составил 46,3 %. Показатель P/E – 11,2, ROE – 10,9 %.

Прогноз западных аналитиков по выручке – 93,6 млрд в 2019 г. и 96,1 млрд в 2022-м. Потенциал роста цены акций – 12,6 %. Увеличение потребительского кредитования – это главный драйвер роста цены на ближайший год. Аналитики сходятся во мнении, что цена дойдет до $33, это означает прирост 10,6 % к текущей цене. При благоприятном развитии событий цена может дойти до $40, что составляет прирост 34%.

Уверенности добавляет тот факт, что в конце 2018 г. 9,2 % всех ее акций приобрел Уоррен Баффет. Самый известный в мире инвестор не совершает необдуманных действий на рынке, и можно быть уверенным – если Bank of America купил Баффет, то ее ждут годы роста.

Альтернатива в этой отрасли

Главные конкуренты Bank of America – это другие крупнейшие банки США: Morgan Stanley, Citigroup, Goldman Sachs, Wells Fargo и JP Morgan.

В секторе наблюдается высокая конкуренция, и наиболее интересные после Bank of America – это Morgan Stanley и Goldman Sachs. Обе компании оценены чуть ниже среднего по рынку, с P/E 9,3 и 8,4 соответственно, а прибыль на собственный капитал выше среднего – 11,2 % и 12,6 %. В то время как JP Morgan и Citigroup показали слабые финансовые отчеты за IV квартал 2018 года.

Заключение

Акции Bank of America – интересный актив, к которому определенно стоит присмотреться. На длительном интервале они могут показать стабильный рост благодаря общему росту экономики и банковского сектора. Спекулянты, в свою очередь, могут поставить на снижение ставки ФРС и краткосрочное падение цены.

Подписывайтесь, чтобы не пропустить следующий анализ американских компаний, а также делитесь материалом в соцсетях.